Quelles positions expliquent l'essentiel de l'écart avec mon indice de référence ?
Une question de performance demande ce qu’un portefeuille a réellement rapporté. La réponse distingue l’argent versé de l’argent gagné par les placements : c’est pourquoi rendement pondéré par le temps et par les flux peuvent tant différer sur un même compte.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici les positions qui expliquent l'essentiel de l'écart avec votre indice de référence, triées par contribution à la variation de votre portefeuille sur la période 12/05/2021–10/09/2026.
| Asset | Contribution to portfolio value change (€) |
|---|---|
| Microsoft Corp. | 5.789,71 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 7.378,68 |
| Apple Inc. | 10.344,37 |
| Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C | 2.997,99 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 2.774,88 |
| Crypto | 1.873,36 |
| iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc) | 1.385,25 |
| Unclassified | -1.496,29 |
Interprétation succincte :
- Les plus gros contributeurs positifs sont Apple Inc., iShares Core MSCI World UCITS ETF et Microsoft Corp. — leurs gains en valeur sont les principaux moteurs de la surperformance absolue relative à l’indice.
- Les contributions moyennes proviennent des ETF US/Small Cap et de l’exposition aux matières premières (Gold).
- L’unique contribution négative importante sur la période vient de l’exposition qui a baissé en valeur (affectant votre écart négativement) et est représentée ici par la ligne avec contribution négative.
Notes :
- Les colonnes reprennent les chiffres de changement de valeur détenus dans vos données de période.
- Si vous voulez, je peux détailler la part en % de chacune de ces contributions par rapport au total des variations.
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