Quels changements de répartition amélioreraient le plus la diversification ?

Voici un résumé chiffré de la répartition actuelle et des axes où la diversification est la plus faible — pour que vous puissiez voir où des changements auraient le plus d’impact.

Poste	Poids actuel (%)
Stock	49,09%
ETF	31,21%
Crypto	8,62%
Cash	6,06%
Precious metal	5,03%

Ce que montrent ces chiffres

• La pondération la plus élevée est sur Stock (49,09%), suivie par ETF (31,21%) — ce sont les principaux contributeurs à la concentration.
• La couverture par pays est élevée pour United States (62,44%), et la couverture sectorielle est dominée par Technology (39,98%).
• La part crypto est non négligeable à 8,62% et apparaît aussi comme un poste volatile dans la contribution à la volatilité.

Points précis où une modification de répartition aurait le plus d’effet sur la diversification

• Réduire la part relative de Stock diminuerait la concentration en entreprises mega-cap technologiques (top holdings et look-through montrent une forte exposition aux mêmes sociétés).
• Augmenter la part d’ETF par rapport aux actions individuelles réduirait l’exposition à des titres spécifiques et à leurs risques idiosyncratiques (les ETF représentent actuellement 31,21%).
• Augmenter la diversification géographique (actuellement 62,44% pour United States) répartirait le risque pays.
• Diversifier les market caps (actuellement Mega Cap à 53,50%) vers mid/small caps change la structure de risque.
• Ajuster la part crypto (8,62%) réduirait la contribution à la volatilité, car crypto figure aussi dans les principaux contributeurs de volatilité.

Notes et limites

• L’analyse de superposition montre un chevauchement notable entre certains ETF (valeur combinée partagée: 6.104,49 €) — cela maintient une exposition indirecte aux mêmes entreprises même via plusieurs ETF.
• La couverture régionale est de 99,40% et la couverture par secteur est de 99,95% — la répartition affichée reflète donc la quasi-totalité des avoirs.