Führe einen Stresstest für höhere Zinsen durch
Eine Risikofrage fragt, wie sehr ein Portfolio davon abhängt, dass eine einzelne Sache gut geht – eine Position, ein Sektor, ein Land. Konzentration wird als Anteil am Gesamtwert gelesen, und genau das zeigen die Zahlen unten.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Ich führe den Stresstest für höhere Zinsen auf Ihr Portfolio aus und zeige das Ergebnis sowie die Annahmen.
Annahmen:
- Zins-Schock: steigende Renditen drücken Renten/Anleihen/zinssensible Assets; wir wenden diese Schocks auf heutige Bestände an.
- Treffer pro Klasse: ETFs (als Aktien-ETFs) -5%, Aktien -8%, Crypto unverändert, Cash unverändert, Precious metal -3%.
- Keine Käufe/Verkäufe während des Szenarios; Wechselkurse, Dividenden und Gebühren bleiben fix.
Ergebnis (hypothetisch, in diesem Szenario):
- Gesamtwert des Portfolios würde in diesem Szenario fallen auf 90.976,55 € * (vereinfachte Darstellung unten). Die einzelnen Auswirkungen pro Anlageklasse:
| Asset | Wert (€) | Veränderung (€) |
|---|---|---|
| Stock | 44.666,25 € | -{{"3.573,30"}} |
| ETF | 28.397,93 € | -{{1.419,90}} |
| Crypto | 7.826,35 € | 0,00% |
| Cash | 5.510,23 € | 0,00% |
| Precious metal | 4.575,79 € | -{{137,27}} |
Kurze Erklärung:
- Aktien: -8% auf 44.666,25 € führt zu einem hypothetischen Rückgang (siehe Tabelle).
- ETFs: -5% auf 28.397,93 € führt zu einem hypothetischen Rückgang.
- Precious metal: -3% auf 4.575,79 € reduziert dessen Wert leicht.
- Crypto und Cash bleiben in diesem Szenario unverändert.
Hinweis: Die Tabelle zeigt die Positionen und die jeweiligen hypothetischen Änderungen nach den oben genannten Annahmen.
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