Was passiert, wenn der Markt um 20% fällt?
Eine Risikofrage fragt, wie sehr ein Portfolio davon abhängt, dass eine einzelne Sache gut geht – eine Position, ein Sektor, ein Land. Konzentration wird als Anteil am Gesamtwert gelesen, und genau das zeigen die Zahlen unten.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Hier ist das Ergebnis einer schnellen Szenario‑Berechnung: was passieren würde, wenn der Markt (Aktien-ETFs und Aktien) heute um -20% fällt, angewendet auf die aktuellen Bestände und ohne weitere Käufe/Verkäufe oder Wechselkurseffekte.
Assumptions:
- Aktien und ETF-Positionen: Shock -20% auf ihre heutigen Marktwerte.
- Crypto, Cash, Gold und andere Nicht‑Aktien behalten ihren heutigen Wert unverändert.
- Keine Käufe/Verkäufe, keine Wechselkursänderungen, keine Dividenden.
- Der Schock wird auf die Haltungen angewendet, wie sie heute gehalten werden.
Tabelle — Wirkung des Szenarios (je Position: heutiger Wert und hypothetischer Wert nach -20% auf Aktien/ETF):
| Asset | Value (EUR) | Value in scenario (EUR) |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 16.749,00 € | 13.399,20 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 15.054,60 € | 12.043,68 |
| Microsoft Corp. | 10.571,25 € | 8.456,20 |
| MasterCard Inc. | 9.702,00 € | 7.761,60 |
| Deutsche Lufthansa AG | 7.644,00 € | 6.115,20 |
| Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C | 5.808,45 € | 4.646,76 |
| SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF | 3.973,50 € | 3.242,00 |
| iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc) | 3.561,38 € | 2.849,10 |
| Crypto (Crypto total) | 7.826,35 € | 7.826,35 € |
| Precious metal (Gold) | 4.575,79 € | 4.575,79 € |
| 5.510,23 € (Cash) | 5.510,23 € | 5.510,23 € |
Kurze Zusammenfassung der Wirkung:
- Der Gesamtwert des Portfolios würde in diesem Szenario fallen. Die Aktien‑ und ETF‑Teile würden jeweils auf 80% ihres heutigen Werts sinken; Crypto, Gold und Cash blieben unverändert.
- Die größten absoluten Rückgänge kommen von Ihren größten Aktien- und ETF‑Positionen, weil sie den größten Anteil am Portfolio haben.
Wenn Sie möchten, rechne ich das Gesamtergebnis (neuer Portfolio‑Gesamtwert und die Änderung zum aktuellen Gesamtwert) nach und zeige, wie sich Top‑5‑Positionen prozentual ändern würden.
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