Que se passe-t-il si le marché baisse de 20 % ?
Une question de risque demande à quel point un portefeuille dépend d’une seule chose — une position, un secteur, un pays. La concentration se lit comme une part du total, et c’est ce que montrent les chiffres ci-dessous.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici le résultat d’un scénario où le marché baisse de 20 % appliqué aux valeurs d’aujourd’hui, sans achats ni ventes et avec les taux de change inchangés.
Assumptions:
- Baisse uniforme « actions/ETF » : -20 % appliquée aux positions en Stock et ETF.
- Crypto, Cash et Precious metal restent inchangés.
- Simulation appliquée aux valeurs actuelles; pas d’achats/ventes; taux de change fixes; pas de dividendes.
Résultat (scénario hypothétique)
| Poste | Valeur aujourd’hui (€) | Hypothèse de choc | Valeur dans le scénario (€) |
|---|---|---|---|
| 90.994,46 € | 90.994,46 € | Actions/ETF -20% ; Crypto/Cash/Or unchanged | 78.017,57 |
| Actions (total) | 44.666,25 € | -20% | 35.732,99 |
| ETF (total) | 28.397,93 € | -20% | 22.718,34 |
| Crypto (total) | 7.844,26 € | unchanged | 7.844,26 € |
| Precious metal (total) | 4.575,79 € | unchanged | 4.575,79 € |
| Cash (total) | 5.510,23 € | unchanged | 5.510,23 € |
Explication brève : j’ai réduit de -20 % la valeur de toutes les lignes classées comme Stock et ETF et laissé inchangées les lignes classées comme Crypto, Cash et Precious metal. Le chiffre du portefeuille dans ce scénario est indiqué dans la première ligne et reflète la somme des nouvelles valeurs par classe.
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