Wie diversifiziert ist mein Portfolio?
Eine Überblicksfrage fragt, was ein Portfolio hält und was es wert ist: die Positionen, die Summe und das Gewicht jeder einzelnen im Ganzen. Grundlage sind die aktuellen Kurse aller Bestände, wobei Barmittel neben den Wertpapieren mitzählen.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Hier ist eine Übersicht zur Diversifikation Ihres Portfolios, ausgehend von der aktuellen Aufstellung.
Allocation summary:
| Asset | Weight (%) | Value (EUR) |
|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 44.670,25 € |
| ETF | 31,21% | 28.397,93 € |
| Crypto | 8,61% | 7.835,60 € |
| Cash | 6,06% | 5.510,23 € |
| Precious metal | 5,03% | 4.575,79 € |
Was das bedeutet:
- Die fünf großen Anlageklassen sind vertreten; Stock macht den größten Anteil aus.
- Die Top-5-Positionen zusammen wiegen 65,64% des Portfolios; die größte Einzelposition ist Apple Inc. (18,41%).
- Geografisch ist der Fokus auf United States (62,45%) mit breiter Nebenverteilung in Europa und kleinen Positionen weltweit; Länderabdeckung ist 99,40%.
- Sektoraufteilung: Technologie ist die größte Branche mit 39,98% (36.376,92 €).
- Kryptowährungen machen 8,61% des Portfolios aus; Edelmetalle und Cash sind ebenfalls enthalten.
Risikobeitrag (Volatilitätsbeitrag) — die wichtigsten Treiber:
| Asset | Weight (%) | Volatility contrib. (%) |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 18,41% | 20,9 |
| Microsoft Corp. | 11,62% | 15,98 |
| Deutsche Lufthansa AG | 8,41% | 14,47 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 16,55% | 10,69 |
| Bitcoin | 5,11% | 10,41 |
Zusätzliche Kennzahlen:
- Portfolio-Wert: 90.989,80 €
- Barbestand: 5.510,23 € (6,06%)
- Anzahl Holdings: 11
- Jahresvolatilität (Portfolio): 16,36%
Kurz zusammengefasst: Ihr Portfolio ist über Anlageklassen, Regionen und Sektoren verteilt, mit einem Schwerpunkt auf Aktien (insbesondere Technologie) und einer spürbaren Crypto-Position. Die Volatilitätsbeiträge zeigen, dass einige wenige Positionen (z. B. Apple Inc. und Microsoft Corp.) einen großen Teil des Risikos tragen.
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