Mon portefeuille est-il bien diversifié ?
Une question de vue d’ensemble demande ce que détient un portefeuille et ce qu’il vaut : les positions, le total, et le poids de chacune dans l’ensemble. Les chiffres reposent sur le dernier cours de chaque ligne, les liquidités comptées au même titre que les titres.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici un résumé de la diversification de votre portefeuille, d’après vos données.
Votre portefeuille vaut 90.994,46 €. Répartition par classes d’actifs (top 5) :
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| Stock | 49,09% |
| ETF | 31,21% |
| Crypto | 8,62% |
| Cash | 6,06% |
| Precious metal | 5,03% |
Répartition sectorielle (top 3) :
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| Technology | 39,98% |
| Financial Services | 15,64% |
| Industrials | 11,74% |
Concentration par positions :
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| Apple Inc. | 18,41% |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 16,54% |
| Microsoft Corp. | 11,62% |
| MasterCard Inc. | 10,66% |
| Deutsche Lufthansa AG | 8,40% |
Diversification géographique (top 3) :
| Asset | Weight (%) |
|---|---|
| United States | 62,44% |
| Germany | 8,77% |
| Crypto | 8,62% |
Points clés à retenir (faits, pas de conseils) :
- Votre exposition aux actions représente 49,09% du portefeuille et aux ETF 31,21%.
- La technologie pèse 39,98% du portefeuille.
- Les cinq plus grandes positions pèsent ensemble 65,63%.
- La couverture des secteurs est de 99,95% et des pays de 99,40%.
- Crypto représente 8,62% et cash 6,06%.
Si vous souhaitez, je peux afficher une comparaison graphique, détailler la surpondération par rapport à une cible, ou montrer la contribution à la volatilité par titre.
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