Comment ai-je performé face à mon indice de référence cette année ?
Une question de performance demande ce qu’un portefeuille a réellement rapporté. La réponse distingue l’argent versé de l’argent gagné par les placements : c’est pourquoi rendement pondéré par le temps et par les flux peuvent tant différer sur un même compte.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Sur la période 01/01/2026–10/09/2026, voici votre performance comparée à l’indice de référence.
| Période | Valeur début (€) | Valeur fin (€) | Rendement portefeuille (%) | Rendement benchmark (%) | Écart (points) |
|---|---|---|---|---|---|
| 01/01/2026–10/09/2026 | 76.232,75 | 91.007,54 | 5,30 | 11,16 | -5,86 |
Interprétation courte : pendant cette période votre portefeuille a progressé de +5,30% (time-weighted return) tandis que le benchmark (HSBC MSCI World UCITS ETF) a gagné +11,16%, soit une sous-performance de -5,86 points.
Notes : le tableau utilise le rendement time-weighted pour le portefeuille (TWR) fourni par vos données et le rendement en pourcentage du benchmark tel qu’enregistré.
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Questions liées
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- Quels jours ou mois ai-je le plus surperformé ?
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