Como me saí face ao meu índice de referência este ano?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está a comparação do seu desempenho com o índice de referência no ano até hoje.
| Período | Carteira — retorno total (TWR) (%) | Índice de referência — retorno total (TWR) (%) |
|---|---|---|
| 01/01/2026 a 10/09/2026 | +45,99% | 5,32 |
Interpretação: a sua carteira registou um retorno temporal ponderado de +45,99% no período 01/01/2026–10/09/2026; o índice de referência teve um retorno TWR de +5,32% no mesmo período. Isto mostra a diferença relativa entre o desempenho da sua carteira e o do índice de referência neste ano até hoje.
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