Comment mon portefeuille se compare-t-il à un simple ETF All-World ?
Une question de performance demande ce qu’un portefeuille a réellement rapporté. La réponse distingue l’argent versé de l’argent gagné par les placements : c’est pourquoi rendement pondéré par le temps et par les flux peuvent tant différer sur un même compte.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici la comparaison entre votre portefeuille et le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF sur les périodes disponibles.
| Période | Valeur de départ (€) | Valeur finale (€) | Rendement total portefeuille (%) | Rendement benchmark (%) | Écart (points %) |
|---|---|---|---|---|---|
| 12/05/2021 à 10/09/2026 | 752,15 € | 90.994,46 € | +45,98% | 83,85 | -38,62 |
| 01/01/2026 à 10/09/2026 | 76.232,75 € | 91.007,54 € | +5,30 | 12,04 | -6,74 |
Ce que montrent les chiffres
- Sur la longue période (12/05/2021–10/09/2026), votre portefeuille a affiché un rendement pondéré dans le temps de +45,98%, inférieur au rendement de l'ETF All‑World (83,85%), soit un écart de -38,62 points.
- Sur 2026 à ce jour, votre portefeuille a eu un rendement pondéré dans le temps de +5,30%, tandis que l'ETF a fait +12,04%, soit un écart de -6,74 points.
- Le snapshot des gains montre que les gains totaux de votre portefeuille sont +23.292,09 € (total_return_pct +37,44%), et que la majeure partie (+23.292,09 €) provient de l'appréciation des prix, les dividendes représentant 330,00 €.
Notes et portée
- Les rendements du portefeuille sont fournis sous forme de rendement pondéré dans le temps (TWR) dans le tableau; le benchmark est l'ETF Vanguard FTSE All‑World UCITS ETF (IE00B3RBWM25).
- L'écart peut venir de la composition différente (pondérations, exposition crypto, or, cash) et des timings d'investissement.
Cette page dans d’autres langues
Questions liées
- Comment ai-je performé face à mon indice de référence ce mois-ci ?
- Comment ai-je performé face à mon indice de référence cette année ?
- Quels jours ou mois ai-je le plus sous-performé ?
- Quels jours ou mois ai-je le plus surperformé ?
- Qu'est-ce qui explique ma sous-performance face à l'indice de référence ?
La même chose pour votre portefeuille
L’assistant répond à la même question sur vos propres positions, avec vos chiffres et les cours du jour. Importez depuis votre courtier, ou posez la question dans le portefeuille de démonstration.