Como se compara a minha carteira com um simples ETF All-World?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está a comparação entre a sua carteira e um ETF All-World (HSBC MSCI World UCITS ETF) no período disponível.
| Período | Portfolio TRR (%) | Portfolio TWR (%) | Benchmark return (%) | Diferença (TWR menos Benchmark) (p.p.) |
|---|---|---|---|---|
| 12/05/2021 a 10/09/2026 | +45,99% | 45,26 | 75,79 | -30,53 |
O que isto significa
- A sua carteira registou um retorno ponderado no tempo (TWR) de 45,26% no período indicado, enquanto o ETF All-World teve +75,79% — diferença de -30,53 pontos percentuais.
- A sua taxa interna de retorno (IRR / money-weighted) no mesmo período foi +11,25%.
- Valores principais da sua carteira hoje: valor total 91.003,94 €, capital investido 63.990,15 €, valor em títulos 85.493,71 € e caixa 5.510,23 €. A sua valorização não realizada total é +21.503,56 € (+33,60%).
- Cobertura da alocação por sector está em 99,95%% e por país em 99,40%%.
Notas
- A comparação usa os retornos fornecidos para o mesmo intervalo de 12/05/2021 a 10/09/2026.
- Se não houve transações relevantes no período, a diferença decorre de escolhas de alocação, seleção de ativos e timing; transações resumidas não foram pedidas aqui.
Esta página noutros idiomas
Perguntas relacionadas
O mesmo para a sua carteira
O assistente responde à mesma pergunta sobre as suas posições, com os seus números e as cotações de hoje. Importe da sua corretora, ou faça a pergunta na carteira de demonstração.