Wie schneidet mein Portfolio im Vergleich zu einem einfachen All-World-ETF ab?
Eine Frage zur Wertentwicklung fragt, was ein Portfolio tatsächlich erwirtschaftet hat. Die Antwort trennt das eingezahlte Geld von dem, was die Anlagen verdient haben – deshalb können zeitgewichtete und geldgewichtete Rendite bei demselben Konto weit auseinanderliegen.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Kurzvergleich Ihrer Portfolio‑Performance gegenüber dem Vanguard FTSE All‑World (All‑World‑ETF) für die verfügbaren Zeiträume:
| Zeitraum | Portfolio Total Return (TWR) (%) | Benchmark (All‑World) Return (%) | Differenz (Punkt) |
|---|---|---|---|
| 01/01/2026 bis 10/09/2026 | +45,95%? — use snapshot | 12,04 | -6,77 |
| 12/05/2021 bis 10/09/2026 | 45,18 | 83,85 | -38,67 |
Erklärung:
- Für 01/01/2026–10/09/2026 zeigt Ihr Daten‑Snapshot eine Portfoliorendite (time‑weighted) von +5,27% while the Vanguard All‑World returned +12,04% in the same period, so Ihr Portfolio lag um -6,77 Prozentpunkte zurück.
- Über den vollen Zeitraum 12/05/2021–10/09/2026 beträgt die Portfoliorendite (time‑weighted) +45,18%, der All‑World erzielte +83,85% — das sind -38,67 Prozentpunkte Differenz zugunsten des Benchmarks.
Was die Zahlen bedeuten:
- Die Time‑Weighted Return (TWR) misst die Performance unabhängig von Ein‑ und Auszahlungen; sie ist der passende Vergleich zur Benchmark.
- Die angegebenen Differenzen sind direkt aus Ihren Portfolio‑Snapshots übernommen.
Wenn Sie möchten, kann ich die Tabelle mit den exakten Portfolio‑TWR‑Zahlen aus dem Snapshot formell anzeigen oder die zeitliche Entwicklung grafisch zusammenfassen.
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