Comment mon portefeuille se compare-t-il au S&P 500 ?
Une question de performance demande ce qu’un portefeuille a réellement rapporté. La réponse distingue l’argent versé de l’argent gagné par les placements : c’est pourquoi rendement pondéré par le temps et par les flux peuvent tant différer sur un même compte.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici la comparaison de votre portefeuille au S&P 500 (Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc, IE00B3YCGJ38) sur les périodes disponibles.
| Période | Performance portefeuille (TWR %) | Performance benchmark (S&P 500 %) | Différence (points) |
|---|---|---|---|
| 12/05/2021 à 10/09/2026 | +45,98% | 107,21 | -61,98 |
| 01/01/2026 à 10/09/2026 | 5,30 | 12,49 | -7,19 |
Interprétation courte : sur l’ensemble de la période longue (depuis 12/05/2021) le rendement pondéré dans le temps de votre portefeuille est inférieur de -61,98 points à celui du S&P 500. Sur 2026 à aujourd’hui, votre portefeuille a réalisé +5,30% tandis que le S&P 500 a fait +12,49%, soit une sous-performance de -7,19 points.
Notes : les chiffres proviennent des captures de performance disponibles et comparent le TWR (time-weighted return) du portefeuille au rendement total du benchmark.
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