Que se passe-t-il si le marché baisse de 10 % ?
Une question de risque demande à quel point un portefeuille dépend d’une seule chose — une position, un secteur, un pays. La concentration se lit comme une part du total, et c’est ce que montrent les chiffres ci-dessous.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici le scénario appliqué à votre portefeuille aujourd’hui : une baisse uniforme de -10 % sur les marchés actions et ETF ; crypto et matières premières subissent la même baisse de -10 % ; la trésorerie reste inchangée ; aucune transaction pendant le scénario ; taux de change inchangés ; pas de dividendes.
Assumptions
- Actions et ETF : -10 % appliqué aux valeurs actuelles des lignes correspondantes.
- Crypto : -10 % appliqué aux valeurs actuelles des lignes crypto.
- Precious metal (or) : -10 % appliqué à la valeur actuelle de l’or.
- Cash : inchangé.
- Aucun achat/vente, devises fixes, pas de dividendes.
Résultat (valeurs approximatives dans ce scénario)
| Poste | Valeur aujourd’hui (EUR) | Valeur dans ce scénario (EUR) |
|---|---|---|
| Valeur totale du portefeuille | 90.994,46 € | 81.885,01 |
| Valeur des actions (Stock) | 44.666,25 € | 40.199,63 |
| Valeur des ETF (ETF) | 28.397,93 € | 25.558,14 |
| Valeur du Crypto (Crypto) | 7.844,26 € | 7.059,83 |
| Valeur du Precious metal (Precious metal) | 4.575,79 € | 4.118,21 |
| Trésorerie (Cash) | 5.510,23 € | 5.510,23 € |
Ce scénario montre que la baisse de -10 % sur actions, ETF, crypto et or ferait passer la valeur totale du portefeuille de 90.994,46 € à environ 81.885,01 € ; la trésorerie reste à 5.510,23 €.
Note : les totaux sont arrondis et calculés en appliquant le choc aux valeurs actuelles listées dans votre portefeuille.
Cette page dans d’autres langues
Questions liées
La même chose pour votre portefeuille
L’assistant répond à la même question sur vos propres positions, avec vos chiffres et les cours du jour. Importez depuis votre courtier, ou posez la question dans le portefeuille de démonstration.