Quelle partie de mon portefeuille est sous-représentée ?
Une question de répartition demande comment un portefeuille se divise — par classe d’actifs, secteur, région ou devise. Ce qui compte est le poids de chaque part dans le total, et la transparence des fonds : un ETF n’est pas une ligne mais des centaines.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici la répartition actuelle et les écarts par type d’instrument pour repérer les sous‑pondérations.
| Asset | Current allocation (%) | Target allocation (%) | Écart (%) |
|---|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 38,35 | +10,74 |
| ETF | 31,21% | 51,07 | -19,86 |
| Crypto | 8,62% | 10,59 | -1,97 |
| Precious metal | 5,03% | 0,00% | +5,03 |
| Cash | 6,06% | 0,00% | +6,06 |
Interprétation : la part en ETF est la plus sous‑représentée par rapport à la cible avec un écart de -19,86%. La crypto montre un léger déficit de -1,97%. Les lignes Cash et Precious metal sont au‑dessus de leur cible actuelle (pas de cible renseignée).
Notes :
- Les pourcentages montrent l’allocation actuelle versus la cible fournie.
- Si une classe cible vaut 0,00% (Cash, Precious metal), l’écart signale une sur‑pondération apparente.
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