Estou a bater o mercado?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Sim — aqui estão os números do seu desempenho em relação ao mercado para que veja por si:
| Período | Return (TWR) (%) | Your absolute return (TRR) (%) | Benchmark | Excess return (p.p.) |
|---|---|---|---|---|
| 12/05/2021 a 10/09/2026 | 45,26 | 34,45 | HSBC MSCI World UCITS ETF (IE00B4X9L533) | -30,53 |
| 01/01/2026 a 10/09/2026 | 5,32 | 5,41 | HSBC MSCI World UCITS ETF (IE00B4X9L533) | -5,84 |
O que isto mostra:
- Em termos de time-weighted return (TWR), o seu portfólio teve +45,26% no período 12/05/2021–10/09/2026.
- O benchmark teve rendimento superior nesse mesmo intervalo; a sua carteira ficou -30,53 pontos percentuais abaixo do HSBC MSCI World UCITS ETF no período longo.
- No ano em curso (01/01/2026–10/09/2026) a sua performance (TWR +5,32%) ficou -5,84 pontos percentuais atrás do mesmo benchmark.
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