E se eu tivesse investido igualmente em todas as posições?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está o resultado da simulação “investir igualmente em todas as posições” usando os seus dados.
| Cenário | Valor hoje (€) | Total investido (€) | Retorno total (€) | Retorno total (%) |
|---|---|---|---|---|
| Simulação: alocação igual entre todas as posições (12 linhas) | 99.221,61 | 77.556,45 | 31.176,16 | 40,20 |
Assumptions:
- Todas as posições recebem 8,33% cada (divisão igual entre 12 ativos) e as contribuições do seu histórico são repartidas nessa proporção;
- Cada aporte foi investido ao preço de fecho do primeiro dia de negociação na ou após a data do movimento; sem custos de negociação adicionais; câmbios aplicados quando necessário;
- O resultado é avaliado com os preços mais recentes e expresso em Euro; nada foi comprado ou vendido durante o período da simulação.
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O mesmo para a sua carteira
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