Führe einen Stresstest für ein Szenario hoher Inflation durch
Eine Risikofrage fragt, wie sehr ein Portfolio davon abhängt, dass eine einzelne Sache gut geht – eine Position, ein Sektor, ein Land. Konzentration wird als Anteil am Gesamtwert gelesen, und genau das zeigen die Zahlen unten.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Ich führe den Stress‑Test für ein Szenario hoher Inflation auf Ihr aktuelles Portfolio aus und zeige das Ergebnis sowie die angenommenen Schocks.
Annahmen:
- Schocks angewandt auf die Bestände zum heutigen Wert (keine Käufe/Verkäufe, Wechselkurse fix, keine Dividenden).
- Aktien (alle Stock und Aktien‑ETFs): -15% Wertschock.
- ETFs, die breit gestreut sind (ETF): -10% Wertschock.
- Rohstoffe/Gold (Precious metal): +12% Wertschock.
- Crypto (Crypto): -30% Wertschock.
- Cash (Cash): unverändert.
- Inverse/leveraged Produkte nicht vorhanden; bei Hebelprodukten würde der Effekt multipliziert.
Ergebnis (Portfolio‑Werte nach Schock):
| Asset | Wert vor Schock (EUR) | Wertänderung (EUR) | Wert nach Schock (EUR) |
|---|---|---|---|
| Stock | 44.666,25 € | -6.699,94 | 37.966,31 |
| ETF | 28.397,93 € | -2.839,79 | 25.558,14 |
| Crypto | 7.826,35 € | -2.347,91 | 5.478,44 |
| Precious metal | 4.575,79 € | +549,09 | 5.124,88 |
| Cash | 5.510,23 € | 0,00% | 5.510,23 € |
Kurzbeschreibung des Ergebnisses:
- Gesamtwirkung: Das Portfolio reduziert sich, weil negative Schocks auf Aktien, ETFs und Crypto dominieren; Gold steigt.
- Cash bleibt unverändert und dämpft die unmittelbare Volatilität.
- Die größten absoluten Verluste entstehen in den Aktienpositionen, gefolgt von ETFs und Crypto; Gold liefert einen positiven Hebel in diesem Szenario.
Wenn Sie möchten, kann ich den Test mit anderen Schockgrößen oder einer alternativen Verteilung (z. B. Aktien -10% / Crypto -50%) erneut laufen lassen.
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