Schlage ich meine Benchmark?
Eine Frage zur Wertentwicklung fragt, was ein Portfolio tatsächlich erwirtschaftet hat. Die Antwort trennt das eingezahlte Geld von dem, was die Anlagen verdient haben – deshalb können zeitgewichtete und geldgewichtete Rendite bei demselben Konto weit auseinanderliegen.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Kurzantwort: Nein — Ihr Portfolio schlägt die Benchmark in keinem der verfügbaren Zeiträume.
Tabelle der periodischen Ergebnisse gegenüber der Benchmark
| Zeitraum | Portfolio TWR (%) | Benchmark (%) | Excess Return (Prozentpunkte) |
|---|---|---|---|
| 2026-01-01 bis 2026-09-10 | 5,27 | 11,16 | -5,89 |
| 2025-12-31 bis 2026-09-10 | 5,41 | 11,16 | -5,75 |
| 2024-12-31 bis 2025-12-31 | 1,33 | 7,91 | -6,58 |
| 2023-12-31 bis 2024-12-31 | 24,96 | 21,62 | +3,34 |
| 2022-12-31 bis 2023-12-31 | 26,80 | 18,34 | +8,46 |
| 2021-05-12 bis 2026-09-10 | 45,18 | 75,79 | -30,61 |
Was das bedeutet
- In den kurzen laufenden Perioden (2026 und 2025→2026) liegt Ihr Portfolio hinter der Benchmark: das sieht man an negativen Excess-Return-Zahlen (-5,89 und -5,75 Prozentpunkte).
- In den Kalenderjahren 2023 und 2024 hat Ihr Portfolio die Benchmark übertroffen (+8,46 und +3,34 Prozentpunkte).
- Über den gesamten Messzeitraum seit 12/05/2021 liegt Ihre Performance hinter der Benchmark (-30,61 Prozentpunkte).
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