Welche Benchmark passt am besten zu meinem Portfolio?
Eine Frage zur Wertentwicklung fragt, was ein Portfolio tatsächlich erwirtschaftet hat. Die Antwort trennt das eingezahlte Geld von dem, was die Anlagen verdient haben – deshalb können zeitgewichtete und geldgewichtete Rendite bei demselben Konto weit auseinanderliegen.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Gute Frage — hier ist eine kurze Übersicht, welche Benchmarks zu Ihrem Portfolio passen könnten, basierend auf seiner Zusammensetzung.
| Asset | Relevante Gründe |
|---|---|
| MSCI World / FTSE Developed (globaler Aktien-Index) | Ihr Portfolio hält viele globale Großwerte und ETFs; Technology und US-Aktien dominieren. |
| S&P 500 | Rund 62,45% Ihres Portfolios liegt in den USA (62,45%), viele Mega-Caps. |
| MSCI ACWI (weltweit inkl. Schwellenländer) | Deckt sowohl entwickelte Märkte als auch Emerging Markets ab — passt, wenn Sie ETFs und EM-Exposures zusammen vergleichen wollen. |
| Krypto-Benchmark (z.B. Bitcoin+Ethereum Index) | Crypto macht 8,60% Ihres Portfolios aus; für die Krypto-Performance braucht es eigene Referenz. |
| Cash- bzw. Geldmarkt-Index (EUR) | Ihr Barbestand beträgt 5.510,23 € und macht 6,06% aus; relevant für den liquiden Anteil. |
Was die Auswahl beeinflusst:
- Ihre Top-Sektoren: Technology dominiert (39,98%).
- Asset-Klassenmix: Aktien 49,10%, ETFs 31,21%, Crypto 8,60%.
- Ländergewichtung: starke US-Gewichtung (62,45%).
- Falls Sie eine einzige Benchmark wollen, ist MSCI ACWI oder ein kombiniertes Benchmark-Set (MSCI World / S&P 500 + Krypto-Index + Geldmarkt) sinnvoll, um die verschiedenen Teile Ihres Portfolios abzubilden.
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