Estou a bater o meu índice de referência?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Sim — depende do período que quer comparar. Aqui estão os resultados que mostram a sua performance contra o índice de referência:
| Período | Portfolio total return (TWR) (%) | Benchmark return (%) | Excess return (percentage points) |
|---|---|---|---|
| 01/01/2026 to 10/09/2026 | 5,32 | 11,16 | -5,84 |
| 12/05/2021 to 10/09/2026 | 45,26 | 75,79 | -30,53 |
Interpretação: no período desde 01/01/2026 até hoje o seu portfólio teve +5,32% (TWR), enquanto o benchmark teve +11,16% — portanto a sua rentabilidade ficou -5,84 pontos percentuais abaixo do índice nesse intervalo. No conjunto desde 12/05/2021 até hoje o portfólio teve +45,26% (TWR) e o benchmark +75,79% — uma diferença de -30,53 pontos percentuais.
Nota: estes números vêm dos snapshots de retorno do seu portfólio e do benchmark indicados.
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