Wäre ich mit einer passiven ETF-Strategie besser gefahren?
Eine Frage zur Wertentwicklung fragt, was ein Portfolio tatsächlich erwirtschaftet hat. Die Antwort trennt das eingezahlte Geld von dem, was die Anlagen verdient haben – deshalb können zeitgewichtete und geldgewichtete Rendite bei demselben Konto weit auseinanderliegen.
Durchgerechnet an einem Beispielportfolio. Die Zahlen unten gehören diesem Portfolio, nicht Ihrem.
Kurz: Ja — in der Simulation hätte eine 100%ige Allokation in iShares Core MSCI World UCITS ETF besser abgeschnitten als Ihr aktuelles Portfolio.
Tabelle der Simulation (Gesamtsicht)
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Simuliertes heutiges Portfolio (Wert) | 101.775,22 € |
| Ihr heutiges Portfolio (Wert) | 90.976,55 € |
| Simuliertes gesamtes Investiert (capital.total_invested) | 77.556,45 € |
| Ihr gesamtes Investiert (capital.total_invested) | 63.990,15 € |
| Simulierte Gesamtrendite (absolut) | 33.729,77 € |
| Simulierte Gesamtrendite (%) | +43,49% |
| Ihre Zeitgewichtete Rendite (%) | +45,95% |
| Simulierte Annahmen | See assumptions below |
Was das bedeutet
- Die Simulation setzt voraus, dass das gesamte Anlagekapital seit 12/05/2021 in iShares Core MSCI World UCITS ETF investiert worden wäre und alle Ihre Ein- und Auszahlungen sowie Dividenden genau in diesen ETF reinvestiert worden wären.
- In diesem Szenario wäre der simulierte Kontowert höher als Ihr aktueller Kontowert (siehe Tabelle).
Annahmen der Simulation
- The simulated portfolio is 100.0% iShares Core MSCI World UCITS ETF; contributions split into those shares on their dates; no rebalancing.
- Funded by your actual transaction history; purchases/sales/dividends included as described.
- Trades priced at next available closing price; no trading costs in simulation.
- Valued at the latest closing price; currency conversions applied where needed.
- The comparison shows what each portfolio would be worth today; it is not a forecast.
Wenn Sie möchten, kann ich die gleiche Simulation für einen anderen ETF, einen anderen Startzeitpunkt oder mit monatlichen Sparplänen neu laufen.
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