Teria tido melhor resultado com uma estratégia passiva de ETFs?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Posso comparar o seu desempenho com uma carteira 100% em ETFs passivos — aqui está o resumo.
| Período | Start value (EUR) | End value (EUR) | Total return (EUR) | Total return (%) | Time-weighted return (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 12/05/2021 to 10/09/2026 | 752,15 | 91.027,80 | 23.322,05 | 34,45 | 45,26 |
O que estes números significam
- Em uma simulação onde todo o seu fluxo de caixa foi investido 100,0% no HSBC MSCI World UCITS ETF (
IE00B4X9L533) desde 12/05/2021 até hoje, o valor final seria 97.103,40 € (simulação mostrada nos seus dados). - A sua carteira atual vale 91.003,94 € e mostra um ganho total de +21.503,56 € (figura de ganhos refletida nos seus dados).
- Na comparação direta, a simulação 100% ETF terminou em 97.103,40 €, que é +5. (A diferença exata entre as duas carteiras está nos seus dados de simulação e no valor atual.)
Assumptions
- A simulação usa 100,0% em HSBC MSCI World UCITS ETF; todos os aportes e saques do histórico foram aplicados como frações desse ETF; sem custos extras; cotação final usada é a disponível mais recente.
- Não há recompras, rebalanceamento ou mudanças de câmbio além das usadas nas avaliações.
Se quiser, mostro uma comparação linha a linha entre a sua carteira e a simulação (ganhos, retorno % e diferença), ou reexecuto a simulação com outra mistura de ETFs.
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