Como se compara a minha carteira com o MSCI World?
Uma pergunta de rentabilidade quer saber o que a carteira de facto rendeu. A resposta separa o dinheiro que você aportou do dinheiro que os investimentos ganharam — por isso a rentabilidade ponderada pelo tempo e a ponderada pelo dinheiro podem divergir tanto na mesma conta.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui está a comparação da sua carteira com o MSCI World (usando o benchmark HSBC MSCI World UCITS ETF IE00B4X9L533) em dois horizontes disponíveis.
| Período | Portfolio Total Return (TWR) (%) | Benchmark Return (%) | Diferença (p.p.) |
|---|---|---|---|
| 01/01/2026 a 10/09/2026 | 5,32 | 11,16 | -5,84 |
| 12/05/2021 a 10/09/2026 | 45,26 | 75,79 | -30,53 |
O que isto significa
- Em 2026 até hoje, a sua carteira teve uma performance positiva de 5,32% enquanto o MSCI World (via HSBC MSCI World UCITS ETF) subiu 11,16%, resultando numa diferença de -5,84 pontos percentuais.
- No período completo desde 12/05/2021, a sua carteira acumulou +45,26% (TWR) contra +75,79% do benchmark, diferença de -30,53 pontos percentuais.
Se quiser, posso mostrar os componentes que mais contribuíram para essa diferença ou os retornos por ano.
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