O que devo rebalancear?
Uma pergunta de alocação quer saber como a carteira está dividida — por classe de ativo, setor, região ou moeda. O que conta é o peso de cada fatia no total e a transparência dos fundos: um ETF não é uma posição, são centenas.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Posso mostrar onde a sua carteira está fora do alvo — aqui está um resumo das alocações atuais vs. objetivo por tipo de instrumento para ajudar a ver o que está desalinhado. Não estou a dar recomendações, apenas apresento os números.
| Asset | Current allocation (%) | Target allocation (%) |
|---|---|---|
| Stock | 49,09% | 38,35 |
| ETF | 31,21% | 51,07 |
| Crypto | 8,62% | 10,59 |
| Cash | 6,05% | 0,00% |
| Precious metal | 5,03% | 0,00% |
O que isto significa, em palavras simples:
- Stock está acima do alvo; a sua participação atual é maior do que a meta.
- ETF está abaixo do alvo; tem menos ETF do que a meta prevista.
- Crypto está ligeiramente abaixo do alvo.
- Cash e Precious metal têm alocações alvo de 0,00% mas mantêm valor na carteira.
Se quiser, eu posso calcular os montantes (em €) que correspondem a alinhar cada classe ao alvo a partir do valor total da sua carteira. Quer que eu apresente esses números?
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