Quais são os maiores riscos da minha carteira?
Uma pergunta de risco quer saber o quanto a carteira depende de uma única coisa correr bem — uma posição, um setor, um país. A concentração lê-se como parte do total, que é o que os números abaixo mostram.
Resolvido numa carteira de exemplo. Os números abaixo são dessa carteira, não da sua.
Aqui estão os maiores riscos da sua carteira, com base nos dados atuais.
| Risco | Por que aparece |
|---|---|
| Concentração em tecnologia (ponderação 39,98%) | A sua exposição ao setor Technology é elevada (39,98%). Concentração sectorial significa que quedas no setor pesam muito na carteira. |
| Alta contribuição de volatilidade de posições individuais | As três maiores contribuições à volatilidade vêm de Apple Inc., Microsoft Corp. e Deutsche Lufthansa AG — cada uma com contribuição de volatilidade elevada (por exemplo, +63,45% de retorno não reduz sua volatilidade). Essas posições amplificam a variação diária da carteira. |
| Exposição a cripto (ponderação 8,62%) | Crypto representa 8,62% do portfólio; Bitcoin e Ethereum têm volatilidade anualizada muito alta e contribuem fortemente para a volatilidade total. |
| Alto peso em poucos ativos (top1 18,40%; top5 65,64%) | A sua maior posição única é Apple Inc. com 18,40%; as cinco maiores somam 65,64% do portfólio, aumentando risco idiossincrático. |
| Drawdown histórico significativo (máx. -25,49%) | O maior recuo registrado foi -25,49% e durou 112 dias, indicando exposição a perdas substanciais em stress. |
| Alocação em ações vs ETFs (diferença de cobertura/objetivo) | Stocks ocupam 49,09% enquanto ETFs ocupam 31,21%; desalinhamentos entre atual e alvo aparecem nos dados de alocação. |
| Sensibilidade a grandes empresas tecnológicas dos EUA | A exposição agregada a mega-cap tech dos EUA é elevada (US mega-cap tech allocation ~34,6%), concentrando risco geográfico e de estilo. |
| Volatilidade anualizada da carteira | A volatilidade anualizada reportada é 16,35%, que define a variabilidade provável dos retornos. |
Notas:
- Coverage: alocações por setor, país e moeda mostram cobertura superior a 99% (onde aplicável).
- Os itens acima descrevem riscos identificáveis nos dados da sua carteira — não são recomendações.
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