Et si j'avais investi uniquement dans mes 5 principales positions ?
Une question de performance demande ce qu’un portefeuille a réellement rapporté. La réponse distingue l’argent versé de l’argent gagné par les placements : c’est pourquoi rendement pondéré par le temps et par les flux peuvent tant différer sur un même compte.
Traité sur un portefeuille d’exemple. Les chiffres ci-dessous sont ceux de ce portefeuille, pas du vôtre.
Voici le résultat de la simulation «Et si j'avais investi uniquement dans mes 5 principales positions ?».
| Période | Actif | Valeur aujourd'hui (€) | Investi total (€) | Rendement total (€) | Allocation (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Simulation complète | Apple Inc. | 30.921,647782405984 | 21.739,072887657338 | +9.182,574894748646 | 28,03 |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 25.637,178463958953 | 19.536,46971245409 | +6.100,708751504863 | 25,19 | |
| Microsoft Corp. | 16.226,757790342193 | 13.743,002910070923 | +2.483,75488027127 | 17,72 | |
| MasterCard Inc. | 14.523,052643335486 | 12.595,16745257064 | +1.927,8851907648464 | 16,24 | |
| Deutsche Lufthansa AG | 9.260,841524866933 | 9.942,736868347021 | -681,8953434800881 | 12,82 | |
| Totaux (simulation) | 96.569,47820490955 | 77.556,44983110002 | +28.524,02837380953 | 100,00% |
Assumptions:
- Le portefeuille simulé est composé de 28,03% Apple; 25,19% iShares Core MSCI World; 17,72% Microsoft; 16,24% MasterCard; 12,82% Deutsche Lufthansa AG.
- Chaque apport est réparti entre ces cinq positions selon ces parts le jour de l'apport; pas de rééquilibrage ensuite.
- On utilise vos transactions réelles (achats, ventes, dividendes réinvestis) aux prix de clôture disponibles; pas de coûts de transaction ni d'impôts dans la simulation.
- Les valeurs sont évaluées au dernier cours disponible et exprimées en Euro; les conversions de devises sont appliquées par date.
En cette simulation, la valeur actuelle serait de 96.569,48 € pour un total investi de 77.556,45 €, soit un gain absolu de +28.524,03 € (soit +36,78% sur l'investi).
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